CaixaBank ha ampliado su gama de productos para clientes de alto patrimonio con el lanzamiento de sus primeros tres fondos de inversión libre, denominados CaixaBank Multistrategy, CaixaBank Growth y CaixaBank Income. Estos fondos están diseñados para facilitar el acceso a inversiones en mercados privados, un ámbito que suele estar reservado para inversores institucionales. La inversión mínima requerida para cada fondo es de 50.000 euros, cantidad que también debe mantenerse a lo largo del tiempo.
Los nuevos fondos de CaixaBank Wealth Management están dirigidos a clientes con contratos de asesoramiento y se centran en la inversión a través de fondos subyacentes en áreas como activos reales, private equity y private debt. Esta iniciativa forma parte de una estrategia más amplia por parte de CaixaBank Asset Management, que ha creado una dirección específica para el desarrollo y gestión de activos alternativos. Esta dirección ha incorporado un equipo especializado y ha trabajado en el lanzamiento de nuevas soluciones de inversión, como el CaixaBank Multimanager Alternative, que invierte en hedge funds dentro de mercados alternativos líquidos.
Los fondos de inversión libre lanzados por CaixaBank están diseñados para invertir entre un 80% y un 95% del patrimonio en instituciones de inversión colectiva o vehículos similares, tanto nacionales como extranjeros. Cada fondo, además, tiene como objetivo invertir, al menos, en cinco fondos subyacentes evergreen, con un límite del 30% del patrimonio en cada vehículo. Esta estructura busca garantizar una diversificación significativa tanto en tipos de activos como en gestores, contribuyendo a mitigar riesgos.
El fondo CaixaBank Income se orienta a inversores con un perfil más conservador. Este fondo se centra en la generación de ingresos recurrentes y en la protección contra la inflación a medio y largo plazo. Se prevé que la inversión en renta fija privada no cotizada oscile entre un 15% y un 95%, así como una inversión similar en activos reales, principalmente en infraestructuras. La exposición a private equity, por su parte, está limitada a un máximo del 10% del patrimonio.
Por su parte, el CaixaBank Growth se focaliza en el crecimiento del capital a largo plazo y el CaixaBank Multistrategy ofrece una combinación de estrategias de inversión diversificadas. Cada uno de estos fondos combina clases de activos similares, aunque con diferentes ponderaciones, lo que permite adaptarse a las necesidades específicas de los inversores.
Contexto: La creación de estos fondos es parte de la evolución de CaixaBank hacia la gestión de patrimonios altos, que ha visto un aumento de la demanda de productos de inversión alternativos en España. En un contexto de tipos de interés bajos y volatilidad en los mercados tradicionales, la búsqueda de mayores rendimientos ha llevado a los inversores a explorar nuevas oportunidades. CaixaBank, una de las principales entidades financieras del país, busca así consolidar su posición en un mercado competitivo, ofreciendo soluciones que respondan a las necesidades de su clientela más exclusiva.