La industria de la inversión colectiva se encuentra en un proceso de transformación significativo, impulsado por la tecnología y la digitalización. Este cambio está obligando a las gestoras a reevaluar sus modelos de negocio y la manera en que interactúan con los clientes, lo que fue destacado en el XVI Encuentro Nacional de la Inversión Colectiva, evento organizado por Deloitte e Inverco.
En este encuentro, directivos de importantes gestoras como CaixaBank AM, BBVA AM y Santander AM coincidieron en que la personalización y la tecnología son factores cruciales para la evolución del sector. Martín Chocrón, director general y country head de Santander AM en España, enfatizó que el futuro de las soluciones de inversión radicará en la adaptación a los objetivos financieros individuales de los clientes, en lugar de ofrecer productos de forma predeterminada. Esto representa un cambio estructural en la distribución de servicios financieros.
Chocrón subrayó que este nuevo enfoque permitirá una comprensión más profunda de las necesidades y preferencias de los clientes. Con el uso de tecnología avanzada, la relación comercial entre las gestoras y los inversores se transformará, pasando de un modelo centrado en la venta de productos a uno donde se ofrezcan soluciones personalizadas y un acompañamiento continuo. Este giro facilitará que las soluciones se ajusten a las circunstancias cambiantes de los inversores.
Por su parte, Ana Martín de Santa Olalla, directora general de CaixaBank AM, también destacó la importancia de la personalización, considerándola una prioridad para las gestoras. Afirmó que las grandes redes de distribución tienen una ventaja competitiva debido a su conocimiento de los clientes, pero deberán aprovechar la tecnología para ofrecer propuestas más ajustadas a las necesidades específicas de cada cliente. Además, subrayó la necesidad de simplificar el diseño, acceso y contratación de productos financieros.
Las gestoras deben adaptarse a un entorno que está evolucionando rápidamente, donde la competencia se intensifica no solo por la llegada de nuevos actores, sino también por las expectativas crecientes de los inversores. La digitalización y la personalización se perfilan como claves para que las gestoras permanezcan relevantes y competitivas en este nuevo contexto.
Contexto: La inversión colectiva en España ha experimentado cambios significativos en los últimos años, con un aumento en la demanda de productos financieros más adaptados a las necesidades del cliente. La digitalización ha permitido a las gestoras acceder a una mayor cantidad de datos sobre los inversores, lo que ha facilitado la personalización de servicios. Las entidades como CaixaBank AM, BBVA AM y Santander AM están a la vanguardia de estos cambios, buscando innovar en sus ofertas para captar la atención de un público más exigente y consciente de sus necesidades financieras. La evolución del mercado hacia modelos más centrados en el cliente es crucial para el futuro de la industria financiera en España.