Joseph Molloy, exresponsable de renta variable pasiva en HSBC Asset Management, ha sido inhabilitado de por vida para trabajar en servicios financieros en el Reino Unido tras ser condenado por fraude. Este exbanquero fue hallado culpable de utilizar una estafa llamada "hacer el dónut", que le permitió eludir el pago de casi 6.000 libras en tarifas de tren mediante la compra de billetes para trayectos cortos y utilizando nombres y direcciones ficticias para obtener tarjetas de transporte inteligentes.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) comunicó su decisión de prohibir a Molloy cualquier actividad regulada en el ámbito financiero, argumentando que su condena evidencia una falta de honestidad e integridad. Según la FCA, Molloy no cumple con los requisitos de idoneidad necesarios para desempeñar funciones en el sector.
El método empleado por este hombre de 53 años consistía en comprar billetes para los tramos inicial y final de su trayecto diario, que comenzaba en su hogar en Orpington, al sur de Londres, y finalizaba en las oficinas de HSBC en Canary Wharf. Con este esquema, lograba omitir el pago del tramo intermedio, creando un "hueco" en el trayecto abonado, similar al agujero de un donut.
Además, Molloy se benefició de un descuento de Jobcentre Plus, destinado exclusivamente a personas desempleadas o en búsqueda de empleo, lo que le permitió reducir a la mitad el coste de sus billetes. Esta conducta fue considerada particularmente grave, ya que el exbanquero utilizó recursos destinados a ayudar a quienes se encuentran en una situación vulnerable.
La inhabilitación de Molloy subraya la firme determinación de la FCA de erradicar las conductas poco éticas dentro de la City de Londres. Este organismo regulador ha ampliado recientemente sus competencias para abordar tipos de conductas indebidas no financieras, tales como acoso e intimidación, lo que refleja un enfoque más amplio hacia la regulación de la conducta dentro del sector financiero.
En un caso similar, la FCA impuso en 2014 una inhabilitación a Jonathan Burrows, exdirector general de BlackRock Asset Management, quien pagó 43.000 libras para resolver acusaciones de fraude en el transporte público. Este precedente muestra la creciente atención que las autoridades están prestando a la ética en la conducta de los profesionales del sector financiero.
Contexto: La FCA ha intensificado sus esfuerzos para garantizar la transparencia y la integridad en el sector financiero, especialmente tras diversos escándalos que han afectado la reputación de la industria en los últimos años. Con un enfoque renovado hacia la regulación, el organismo busca no solo abordar el fraude, sino también establecer estándares más altos de conducta profesional entre los operadores de mercados financieros en el Reino Unido.