El Sepblac ha impuesto una multa de 40 millones de euros a Openbank, la entidad online de Banco Santander, debido a deficiencias en los controles internos y procesos de prevención del blanqueo de capitales. Esta sanción es una de las más elevadas que ha recibido el grupo en los últimos años, aunque se relaciona más con el tamaño de la entidad que con la gravedad de las fallas detectadas.
Fuentes del banco han aclarado que la revisión del Sepblac se refiere a situaciones de hace algunos años que ya han sido corregidas y no están conectadas con casos de blanqueo de capitales. Se trata de cuestiones interpretativas sobre normas de procedimientos, particularmente en cuentas de clientes inactivos.
En el pasado, Santander ha enfrentado otras multas por problemas similares. Por ejemplo, su filial en Brasil acordó el pago de 3,2 millones de euros tras una sanción por deficiencias en la vigilancia del blanqueo entre 2015 y 2017. Asimismo, en Reino Unido, la entidad llegó a un acuerdo de 125 millones de euros por fallos en la supervisión de la banca de autónomos entre 2012 y 2017.
Recientemente, Santander ha introducido un nuevo marco de prevención contra el crimen financiero, el primero desde julio de 2021, para cumplir con las exigencias de los reguladores.