El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha impuesto una multa de 1.210 millones de dólares a Bank of America (BoA) debido a violaciones de las leyes contra el lavado de dinero y las sanciones establecidas por el país. Este anuncio se realizó el martes y representa una de las sanciones más significativas en la historia reciente del sector bancario estadounidense.
Según el comunicado oficial, BoA no cumplió con su responsabilidad de "mitigar y reportar riesgos prioritarios para la seguridad nacional", lo que incluye la gestión de redes chinas de lavado de dinero y actividades financieras ilícitas en la frontera suroeste de Estados Unidos. Scott Bessent, secretario del Tesoro, expresó que las infracciones de un banco de tal magnitud tienen repercusiones que van más allá de la entidad misma, poniendo en riesgo todo el sistema financiero estadounidense frente a las finanzas ilícitas.
El acuerdo alcanzado con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) establece que BoA admitió haber infringido deliberadamente la Ley de Secreto Bancario al no informar sobre aproximadamente 5.000 millones de dólares en "transacciones sospechosas". FinCEN también destacó que el banco priorizó sus ingresos y permitió que la actividad sospechosa se acumulara sin la investigación adecuada durante periodos prolongados.
Como parte de las medidas correctivas, BoA deberá colaborar con un tercero para llevar a cabo una "revisión retrospectiva" de las transacciones y someterse a una "evaluación independiente" de la efectividad de sus programas de monitoreo de actividades sospechosas, así como de la debida diligencia con sus clientes y cuentas corresponsales extranjeras. La multa incluye 750 millones de dólares destinados a la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), que había impuesto a BoA desde 2024 una orden para mejorar su "deficiente programa" contra el lavado de dinero.
Además, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) ha anunciado un acuerdo de 11,6 millones de dólares en relación con infracciones de programas de sanciones, que abarcan temas relacionados con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global. Esta acción se suma a una serie de sanciones recientes en el sector financiero estadounidense.
El Tesoro ha indicado que esta sanción es la tercera mayor en su historia, superada únicamente por las multas de 4.000 millones de dólares impuestas a la plataforma de criptomonedas Binance en 2023 y 3.000 millones de dólares al banco TD Bank en 2024.
Contexto: La situación de Bank of America se produce en un momento en que la regulación sobre el sector financiero en Estados Unidos se ha intensificado, especialmente en lo relacionado con el lavado de dinero y las sanciones internacionales. La creciente presión del gobierno ha llevado a bancos y entidades financieras a revisar y mejorar sus programas de cumplimiento. Este caso ilustra la importancia de la vigilancia en las transacciones financieras y la necesidad de mantener la integridad del sistema financiero frente a actividades ilícitas.